REVOLUT: Vale a Pena Abrir uma Conta em 2024?

Vale a pena abrir uma conta no revolute em 2024? Sim ou Não?

Sim, vale a pena abrir uma conta Revolut em 2024, especialmente para quem precisa fazer operações financeiras internacionais ou viaja com frequência. 

Eis as principais razões pelas quais recomendamos a abertura de conta na Revolut:

1. Conta multimoedas: A Revolut oferece suporte a mais de 30 moedas e operações em mais de 150 países, tornando-a ideal para transações internacionais.
2. Taxas competitivas: A plataforma utiliza câmbio comercial sem margem de lucro e aplica tarifas competitivas, tornando as transações internacionais mais baratas que muitos concorrentes.
3. Praticidade: Com uma conta 100% digital e cartões físicos e digitais disponíveis, a Revolut oferece grande conveniência para seus usuários.
4. Segurança: A Revolut é regulada pelo FCA no Reino Unido, garantindo um nível adequado de segurança para as operações financeiras.
5. Funcionalidades adicionais: Além das operações básicas, a Revolut oferece acesso a poupanças e investimentos internacionais.
6. Opções flexíveis: A Revolut oferece diferentes planos de conta, incluindo opções sem custos fixos, permitindo que os usuários escolham o que melhor se adapta às suas necessidades.

No entanto, é importante considerar algumas limitações:

1. As transferências internacionais podem ficar mais caras fora do horário comercial.
2. No Brasil, a conversão a partir do real é limitada a dólares.
3. Não há agências físicas e não é possível fazer depósitos em numerário.

Apesar dessas limitações, a Revolut continua sendo uma opção valiosa para muitos usuários em 2024, especialmente para quem precisa de soluções financeiras internacionais eficientes e econômicas.

Quais são as principais vantagens de ter uma conta multimoeda na Revolut?

As principais vantagens de ter uma conta multimoeda na Revolut são:

1. Suporte a múltiplas moedas: A Revolut permite guardar e gerir dinheiro em 29 moedas diferentes, oferecendo grande flexibilidade para transações internacionais.
2. Taxas de câmbio competitivas: A plataforma utiliza taxas de câmbio comerciais sem margem de lucro na maioria das operações, tornando as conversões de moeda mais econômicas.
3. Transferências internacionais práticas e econômicas: É possível enviar dinheiro para mais de 200 países e regiões de forma fácil e com custos reduzidos.
4. Pagamentos no exterior sem taxas adicionais: O cartão Revolut permite fazer pagamentos em 150 moedas diferentes sem custos extras, exceto fora da zona Euro.
5. Levantamentos gratuitos no estrangeiro: Há um limite mensal para levantamentos sem custos, que varia de acordo com o plano escolhido.
6. Conta sem custos de manutenção: No plano Standard, não há taxas de abertura ou manutenção da conta.
7. Gestão financeira simplificada: A aplicação oferece uma interface fácil de usar, permitindo gerir todas as operações financeiras em um único lugar.
8. Funcionalidades adicionais: Além das operações básicas, a Revolut oferece serviços de investimento em ações, criptomoedas e metais preciosos.
9. Cartões virtuais de utilização única: Aumenta a segurança nas compras online.
10. Transparência: A plataforma é elogiada por suas políticas e taxas claras, facilitando o entendimento dos custos envolvidos nas operações.

Essas vantagens tornam a Revolut uma opção atraente para quem precisa lidar com múltiplas moedas, viaja frequentemente ou realiza transações internacionais regularmente.

Quais são os planos de conta disponíveis na Revolut e quais são suas diferenças

A Revolut oferece quatro planos de conta principais, cada um com diferentes características e benefícios:

1. Standard (sem mensalidade):

• Conta multimoeda gratuita
• Plafond para operações de câmbio de 1000€/mês
• Levantamentos gratuitos no multibanco até 200€/mês
• Transferências nacionais gratuitas

2. Plus (2,99€/mês):

• Inclui benefícios do plano Standard
• Plafond para operações de câmbio de 1000€/mês
• Levantamentos gratuitos no multibanco aumentados (valor exato não especificado nos resultados)

3. Premium (7,99€/mês):

• Plafond de câmbio ilimitado
• Levantamentos gratuitos no multibanco aumentados
• Apoio ao cliente prioritário

4. Metal (13,99€/mês):

• Todos os benefícios do plano Premium
• Plafond de câmbio ilimitado
• Levantamentos gratuitos no multibanco até 800€/mês

Principais diferenças entre os planos:

1. Mensalidade: Varia de gratuito (Standard) a 13,99€/mês (Metal).
2. Plafond de câmbio: Standard e Plus têm limite de 1000€/mês, enquanto Premium e Metal oferecem câmbio ilimitado.
3. Levantamentos gratuitos: O limite aumenta conforme o plano, indo de 200€/mês no Standard até 800€/mês no Metal.
4. Apoio ao cliente: Planos Premium e Metal têm acesso a atendimento prioritário.
5. Serviços adicionais: Planos superiores podem oferecer benefícios extras como seguros de viagem e acesso a lounges de aeroportos, embora os detalhes específicos não estejam mencionados nos resultados da pesquisa.

É importante notar que todos os planos estão sujeitos a uma taxa adicional de 1% para câmbio de moedas durante os fins de semana, e os planos Standard e Plus têm uma taxa de 0,5% após exceder o plafond mensal de câmbio de 1000€.

Quais serviços adicionais são incluídos nos planos Premium, Metal e Ultra?

Os planos Premium, Metal e Ultra da Revolut oferecem uma série de serviços adicionais que os diferenciam dos planos Standard e Plus.

Aqui estão os detalhes dos serviços adicionais incluídos em cada um desses planos:

Plano Premium (7,99€/mês)

• Levantamentos gratuitos no multibanco: Até 400€/mês sem taxas.
• Câmbio de moedas ilimitado: Sem taxas de segunda a sexta-feira.
• Desconto em transferências internacionais: Economize 20% nas taxas de transferências internacionais.
• Subscrições gratuitas: Acesso a subscrições gratuitas com parceiros selecionados.
• Proteção de compras diárias: Seguro para compras diárias.
• Apoio ao cliente prioritário: Atendimento prioritário via chat.
• Cartão exclusivo: Cartão exclusivo para o plano Premium.

Plano Metal (13,99€/mês)

• Levantamentos gratuitos no multibanco: Até 800€/mês sem taxas.
• Câmbio de moedas ilimitado: Sem taxas de segunda a sexta-feira.
• Desconto em transferências internacionais: Economize 20% nas taxas de transferências internacionais.
• Subscrições gratuitas: Acesso a subscrições gratuitas com parceiros selecionados.
• Proteção de compras diárias: Seguro para compras diárias.
• Apoio ao cliente prioritário: Atendimento prioritário via chat.
• Cartão metálico exclusivo: Cartão metálico exclusivo para o plano Metal.
• Cashback: Cashback em compras (0,1% na Europa e 1% fora da Europa).

Plano Ultra (45€/mês)

• Levantamentos gratuitos no multibanco: Até 2000€/mês sem taxas.
• Câmbio de moedas ilimitado: Sem taxas de segunda a sexta-feira.
• Desconto em transferências internacionais: Economize 20% nas taxas de transferências internacionais.
• Subscrições gratuitas: Acesso a subscrições gratuitas com parceiros selecionados.
• Proteção de compras diárias: Seguro para compras diárias.
• Apoio ao cliente prioritário: Atendimento prioritário via chat.
• Cartão exclusivo: Cartão exclusivo para o plano Ultra.
• Cashback: Cashback em compras (0,1% na Europa e 1% fora da Europa).
• Seguro de viagem: Cobertura de seguro de viagem abrangente.
• Acesso a lounges de aeroportos: Acesso gratuito a lounges de aeroportos.

Esses serviços adicionais tornam os planos pagos da Revolut atraentes para usuários que buscam benefícios extras e maior flexibilidade em suas operações financeiras.

O plano Ultra inclui alguma assistência financeira ou investimentos?

O plano Ultra da Revolut inclui alguns benefícios relacionados a assistência financeira e investimentos, embora os detalhes específicos sejam limitados.

Aqui estão os principais pontos:

1. Subscrição Financial Times: O plano Ultra inclui uma assinatura Premium Digital do Financial Times, que pode fornecer informações e análises financeiras valiosas para os usuários.
2. Ganho de pontos: Os usuários do Ultra ganham 1 ponto por cada €1 gasto, além de um bônus de 10.000 pontos ao fazer o upgrade para o plano. Esses pontos podem potencialmente ser usados para melhorar planos de viagem ou outros benefícios.
3. Câmbio de moeda ilimitado: O plano Ultra oferece câmbio de moeda ilimitado sem comissões de segunda a sexta-feira, o que pode ser útil para investimentos internacionais ou transações financeiras.
4. Juros em conta: O plano Ultra permite ganhar até 4,75% de juros, embora os detalhes específicos sobre essa característica não sejam fornecidos.
5. Serviços de investimento: Embora não seja específico do plano Ultra, a Revolut em geral oferece serviços de investimento em ações, criptomoedas e metais preciosos diretamente através da aplicação.

Que mais devo saber sobre o Revolut?

O Revolut é conhecido por oferecer serviços financeiros inovadores e digitais. A empresa foi lançada com a intenção de transformar o setor bancário tradicional.

Missão e Visão

A missão da Revolut é transformar a forma como as pessoas gastam e transferem dinheiro globalmente. Eles querem oferecer serviços financeiros acessíveis para todos. Assim, os clientes podem movimentar dinheiro em diversas moedas sem taxas ocultas. A empresa visa ser o primeiro banco verdadeiramente global e digital. Eles querem proporcionar flexibilidade e transparência nas transações.

A visão da Revolut é que qualquer pessoa, independentemente da localização, tenha acesso a ferramentas financeiras sofisticadas. Isso inclui investimentos, seguros e outros serviços que vão além do tradicional. Eles estão comprometidos em quebrar barreiras que tradicionalmente dificultam o acesso aos serviços bancários globais.

História e Crescimento

O Revolut foi lançado em 2015 por Nik Storonsky. Desde o início, a empresa focou em serviços bancários digitais para facilitar transações internacionais. Crescendo rapidamente, o Revolut se expandiu para muitos países, incluindo Estados Unidos, Canadá e Singapura.

Em 2024, a Revolut planeja introduzir depósitos a prazo em Portugal. Este é um passo importante que mostra a contínua expansão de suas ofertas. A empresa já possui funcionalidades avançadas, como a Revolut 10. Esta permite que os clientes centralizem e personalizem a gestão do seu dinheiro em um único lugar.

A revolução digital promovida pelo Revolut tem atraído milhões de clientes que buscam simplicidade e eficiência nos serviços financeiros.

Conta e Planos

Revolut oferece uma variedade de contas para diferentes necessidades, desde a conta padrão gratuita até planos pagos com benefícios adicionais, além de soluções para empresas.

Conta Padrão

A Conta Padrão da Revolut é gratuita e oferece várias ferramentas financeiras. Você pode enviar dinheiro para o estrangeiro, converter até 36 moedas diferentes na aplicação e gastar em mais de 150 moedas.

Além disso, a conta inclui um cartão físico e virtual para pagamentos seguros. Não há mensalidades, o que é excelente para quem busca economizar. Pode gerir o seu orçamento e monitorizar suas despesas facilmente.

Planos Pagos

Os Planos Pagos da Revolut incluem opções como Plus, Premium e Metal. Cada plano tem benefícios adicionais, como limites mais altos de câmbio, menos comissões e seguros de viagem.

Por exemplo, o plano Plus oferece um limite diário mais elevado para gastos e levantamentos de dinheiro. O plano Premium adiciona mais tipos de seguros e suporte prioritário. Já o plano Metal inclui cashback em compras e um concierge pessoal.

As mensalidades variam conforme o plano, tornando-os ideais para aqueles que precisam de mais funcionalidades e serviços.

Conta para Empresas

Revolut também oferece Contas para Empresas com ferramentas especializadas para gestão financeira e operações comerciais. Estas contas permitem transferências internacionais a baixas comissões e acesso a recursos como integração com contabilidade e pagamentos em massa.

As mensalidades dependem do tipo de conta empresarial escolhida, mas todas oferecem grande flexibilidade e eficiência para negócios de diferentes dimensões. Além disso, há suporte 24/7, ajudando a resolver problemas rapidamente e a maximizar a produtividade.

Para mais informações detalhadas e comparação de preços, visite as páginas de planos Revolut e conta padrão.

Produtos e Serviços

A Revolut oferece uma ampla gama de produtos financeiros, desde cartões e pagamentos, transferências e envios, até opções de poupança e investimento.

Cartões e Pagamentos

A Revolut permite que você utilize cartões que funcionam em múltiplas moedas. Com um destes cartões, você pode pagar em mais de 150 moedas, com taxas de câmbio justas e sem comissões ocultas.

Você pode gerir diferentes moedas dentro da aplicação e gastar diretamente com o cartão em diferentes países.

Além disso, a Revolut oferece opções de pay por toque como Apple Pay e Google Pay. Isso facilita pagamentos seguros e rápidos.

Também pode controlar os gastos através da app, onde pode definir limites de gasto e receber notificações instantâneas de cada transação.

Transferências e Envios

A Revolut facilita o envio e recepção de dinheiro internacionalmente.

Você pode transferir dinheiro para mais de 160 países, sem comissões escondidas. As transferências são rápidas e, muitas vezes, instantâneas para outros usuários Revolut.

A Revolut também permite que você envie dinheiro para contas bancárias tradicionais, onde quer que estas estejam.

Os usuários também podem partilhar custos de forma fácil, enviar lembretes de pagamento e até dividir faturas, tudo dentro da aplicação.

Poupança e Investimento

Para quem deseja poupar ou investir, a Revolut tem várias opções.

Você pode abrir contas de poupança que oferecem taxas de juros competitivas. Além disso, existem “Cofres” onde você pode guardar dinheiro de forma automática e segura.

Em termos de investimento, a Revolut permite que você negocie stocks e criptomoedas diretamente na aplicação.

A revolut possibilita investir em frações de ações, o que significa que você pode comprar porções menores de ações caras. As taxas são transparentes e há diversas ferramentas para ajudar você a tomar decisões informadas sobre investimento.

Funcionalidades da Aplicação

A aplicação Revolut é projetada para fornecer uma gestão completa das suas finanças, desde a orçamentação até ao investimento automatizado e à segurança dos dados pessoais.

Gestão de Orçamento

Na aplicação Revolut, a gestão do orçamento é simples e intuitiva. Pode definir limites de gastos e categorizar despesas para acompanhar melhor o seu dinheiro.

A funcionalidade de análise de despesas permite ver onde está a gastar mais, ajudando a identificar áreas onde pode economizar.

O recurso de notificações instantâneas informa sobre cada transação realizada, garantindo que esteja sempre ciente das suas finanças.

Investimento Automatizado

O Revolut oferece opções de investimento automatizado que tornam o processo acessível e fácil.

Pode investir em ações, criptomoedas e metais preciosos diretamente através da aplicação.

Há opções de investimento fracionado, permitindo que comece com quantias pequenas, e o recurso de retorno automático ajuda a reinvestir lucros.

Segurança e Proteção de Dados

A segurança dos seus dados pessoais é uma prioridade na Revolut.

A aplicação usa autenticação de dois fatores e encriptação de dados para proteger suas informações.

Tem a possibilidade de congelar e descongelar cartões imediatamente através da aplicação e utilizar a funcionalidade de geolocalização para impedir o uso do cartão quando não está próximo do seu telemóvel. Pode saber mais no site da Revolut.

Seus dados pessoais estão protegidos com o portal de privacidade, onde pode gerir as permissões e o acesso às suas informações.

Experiência Global

A Revolut oferece uma experiência integrada e intuitiva para gerir dinheiro em qualquer parte do mundo. Beneficie-se de taxas de câmbio competitivas, facilidade nas transações internacionais e suporte em várias moedas.

Viajar com Revolut

Viajar com Revolut torna-se mais simples e seguro devido ao seu cartão multi-moeda. Pode converter dinheiro na moeda local antes de viajar, usando a aplicação Revolut, e beneficiar de taxas de câmbio mais baixas em comparação com os bancos tradicionais. Além disso, a Revolut oferece seguros de viagem e acesso a lounges de aeroporto para os utilizadores de planos premium.

Spending Abroad

Quando se trata de gastar dinheiro no estrangeiro, a Revolut destaca-se. Você não precisa se preocupar com taxas de transação estrangeiras, pois a Revolut oferece transações sem custo adicional em várias moedas. As notificações instantâneas ajudam-no a controlar seus gastos e a aplicação permite-lhe congelar e descongelar o cartão caso ele seja perdido ou roubado.

Operações em Várias Moedas

A gestão de múltiplas moedas com a Revolut é eficaz e sem esforço. Pode manter saldos em mais de 30 moedas diferentes e converter entre elas instantaneamente com taxas de câmbio interbancárias. Isso é especialmente útil para quem faz negócios internacionais ou frequentemente precisa enviar e receber dinheiro de outros países.

Suporte e Assistência ao Cliente

Ao utilizar os serviços da Revolut, é crucial saber como obter ajuda e suporte quando necessário. Esta seção cobre como acessar o atendimento ao cliente, denunciar reclamações e proteger clientes vulneráveis.

Atendimento ao Cliente

O atendimento ao cliente da Revolut está disponível 24/7 através do chat na aplicação.

Para iniciar uma conversa, toque no seu perfil, vá à área de Ajuda e escolha “Obter mais ajuda”.

Através deste canal, você pode falar com um agente para resolver qualquer problema.

O centro de ajuda online também é uma boa fonte para Perguntas Frequentes.

Aqui, você encontrará respostas rápidas para dúvidas comuns sem precisar esperar por um agente.

Se preferir, pode ainda visitar o site da Revolut, onde estão detalhados os passos para contactar o suporte.

Portal de Reclamações

Caso tenha uma reclamação, a Revolut oferece um Portal de Reclamações onde pode registrar suas queixas.

Para acessar, vá ao chat na aplicação, escolha a opção de ajuda e selecione “Fazer uma reclamação”.

É importante fornecer todos os detalhes possíveis para que sua reclamação seja tratada de forma eficaz.

A Revolut promete uma análise justa e rápida das suas queixas, garantindo que o suporte trabalha em prol dos seus interesses.

Para mais informações sobre como fazer uma reclamação, visite Revolut Portugal.

Vulnerabilidade do Cliente

A Revolut reconhece a necessidade de proteção extra para clientes vulneráveis.

Isso inclui pessoas com dificuldades financeiras, problemas de saúde mental, ou outras formas de vulnerabilidade.

Se você se encontra em uma situação de vulnerabilidade, pode contar com atendimento especializado através dos canais de suporte habituais.

Informe o agente sobre sua condição para receber um atendimento mais adequado.

A Revolut possui políticas específicas para lidar com esses casos, garantindo que suas necessidades sejam prioridade.

Estes serviços são parte do compromisso da Revolut em fornecer um atendimento inclusivo e sensível a todos os clientes. Visite a seção de suporte para mais detalhes.

Segurança Financeira

Revolut adota várias medidas para garantir a segurança do seu dinheiro, incluindo seguros de depósito e parcerias com bancos respeitáveis.

Seguro de Depósito

Revolut colabora com várias entidades para proteger os seus depósitos.

Se você está registado na Revolut Bank UAB, os seus fundos são cobertos pelo esquema de garantia de depósitos da Lituânia, que garante até 100.000 EUR por depositante em caso de insolvência do banco.

Para clientes nos Estados Unidos, os fundos depositados são protegidos até 250.000 USD através do seguro FDIC.

Isso assegura que, em caso de falência da Revolut ou dos seus parceiros bancários, você recupera os seus depósitos até esse limite.

Esse seguro é facilitado através de bancos parceiros como Metropolitan Commercial Bank.

Parceiros Bancários

Revolut trabalha com vários bancos parceiros para garantir que os seus fundos sejam mantidos de forma segura.

Para clientes europeus, os principais parceiros incluem os bancos Mastercard e Visa, que fornecem a infraestrutura necessária para transações seguras.

Nos Estados Unidos, Revolut colabora com bancos como Sutton Bank e Cross River Bank.

Esses bancos são responsáveis por manter os fundos dos clientes em contas protegidas e supervisionadas.

Além disso, a Revolut possui acordos com a Chubb Group para fornecer coberturas adicionais, incluindo seguro contra fraudes.

Estes esforços combinados resultam numa rede de segurança sólida para proteger o seu dinheiro.

Tecnologia e Inovação

Mudamos a maneira de interagir com o dinheiro. Abaixo, descubra como as inovações tecnológicas da Revolut estão transformando o setor bancário e de pagamentos em Portugal.

FinTech e NeoBancos

A Revolut é uma pioneira no campo das FinTech, combinando tecnologia e serviços financeiros para oferecer uma experiência inovadora.

Diferente dos bancos tradicionais, a Revolut opera como um neobanco, uma instituição completamente digital.

Você pode gerenciar suas finanças diretamente do seu smartphone, o que traz rapidez e praticidade.

A capacidade de adaptar-se rapidamente a mudanças no mercado é uma das razões para o sucesso da Revolut.

Ferramentas avançadas de análise de gastos e poupança são alguns dos recursos que destacam a plataforma.

Cartões Virtuais e Contactless

O uso de cartões virtuais é uma grande vantagem da Revolut.

Estes cartões aumentam a segurança das transações online, pois os dados podem ser facilmente atualizados, protegendo contra fraudes.

Além disso, os pagamentos contactless tornam as transações mais rápidas e convenientes.

Com a integração de serviços como Apple Pay, você pode pagar usando apenas o seu smartphone, sem precisar do cartão físico.

A facilidade e a segurança dos cartões virtuais e contactless já conquistaram muitos utilizadores.

Licença Bancária

Desde maio de 2020, a Revolut possui uma licença bancária na Lituânia, permitindo oferecer serviços tradicionais de banco, como depósitos e empréstimos.

Agora, a Revolut está expandindo esses serviços em Portugal, planeando lançar depósitos a prazo.

A licença bancária garante que os depósitos dos clientes sejam protegidos até um certo montante.

Esta medida aumenta a confiança dos utilizadores, que podem assim usufruir de uma gama completa de serviços bancários sem sair do ambiente digital.

Regulação e Conformidade

A Revolut está devidamente regulamentada e em conformidade com várias autoridades. Veja detalhes específicos sobre a segurança e regulação dos serviços oferecidos.

Revolut Securities Inc

A Revolut Securities Inc é uma entidade regulada pela SEC (Securities and Exchange Commission).

A regulamentação pela SEC garante que a Revolut cumpre rigores padrões de conformidade e transparência.

As operações de bolsa e investimento são monitorizadas para proteger os interesses dos clientes.

Controle de qualidade e auditorias frequentes são realizados para manter a integridade dos serviços financeiros.

Este nível de supervisão assegura que você possa confiar na Revolut para gerir os seus investimentos de forma segura e transparente.

Aviso de Coleção da Califórnia

A Revolut cumpre as regras do aviso de coleção da Califórnia, garantindo que a recolha de dados pessoais dos clientes está em conformidade com a legislação estadual.

Este aviso informa os clientes sobre os tipos de dados recolhidos, o propósito da recolha, e como esses dados serão utilizados.

A empresa adota medidas rigorosas para proteger a privacidade e a segurança dos dados dos seus utilizadores.

A conformidade com estas regras reforça a transparência e a confiança entre a empresa e os seus clientes.

Advisor de Investimento Registrado na SEC

A Revolut também atua como um advisor de investimento registado na SEC, o que significa que oferece conselhos de investimento com base em regulamentos estritos.

A adesão a estas normas é importante para garantir que os conselhos dados são no melhor interesse dos clientes.

Ser um advisor registado implica a obrigação fiduciária de agir de forma transparente e ética.

Este registo é mais uma camada de segurança para você, assegurando que os seus investimentos estão protegidos e que os serviços oferecidos são de alta qualidade.

A Revolut trabalha também em conformidade com a FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), garantindo uma supervisão adicional.

Tal regulação forte e eficaz contribui para a confiança dos usuários nos serviços financeiros prestados pela Revolut.

Perguntas Frequentes Sobre a Abertura de Conta no Revolut